अपने स्केल्स को फिर से संतुलित करें- मिनिमम वैरिएंस वाले इक्विटी फंड जोखिम-झुकाव वाले पोर्टफोलियो का मुकाबला करने में सक्षम

निवेश में, दैनिक जीवन की तरह, केवल औसत पर निर्भर रहना भ्रामक हो सकता है – 6 फुट लंबे एक व्यक्ति का उदाहरण लें जो 5 फीट की औसत गहराई वाली नदी को पार करते समय डूब गया। नदी के कुछ हिस्से औसत से अधिक गहरे थे, जिससे अप्रत्याशित जोखिम पैदा हुआ।

इसी तरह, औसत रिटर्न पर आधारित एक निवेश पोर्टफोलियो इन औसत से डेविएशन पर विचार नहीं कर सकता है, जिससे कमी हो सकती है। इक्विटी फंड में वैरिएंस को समझना और कम करना एक सहज प्रदर्शन प्राप्त करने में मदद करता है, खासकर अस्थिर बाजारों के दौरान, औसत आंकड़ों के भ्रामक आराम का मुकाबला करते हुए।

लंबी अवधि की निवेश योजना में वैरिएंस एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है – कल्पना करें कि आप 25 साल में रिटायर होने की योजना बनाते हैं और आपको 5.7 करोड़ रुपये की आवश्यकता है। आप 13 प्रतिशत के औसत ऐतिहासिक रिटर्न के आधार पर अपने लक्ष्य को पूरा करने की उम्मीद करते हुए एसआईपी के माध्यम से हर महीने 25,000 रुपये का निवेश करते हैं।हालांकि, अप्रत्याशित घटनाओं या 10 प्रतिशत के कम वास्तविक रिटर्न के कारण, आपका निवेश केवल 3.3 करोड़ रुपये तक बढ़ता है। यह विसंगति वैरिएंस को ध्यान में रखे बिना औसत पर निर्भर रहने के जोखिम को उजागर करती है। बाजार में गिरावट, भू-राजनीतिक तनाव और आपातकालीन निकासी जैसे कारक महत्वपूर्ण डेविएशन पैदा कर सकते हैं, जो अंतिम परिणाम को प्रभावित करते हैं।

आज के बाजार में, पोर्टफोलियो संतुलित रिटर्न के बजाय जोखिम की ओर तेजी से बढ़ रहे हैं, धीमी आय वृद्धि, उच्च मूल्यांकन, उतार-चढ़ाव वाले एफपीआई प्रवाह और भू-राजनीतिक तनाव जैसे मुद्दे जोखिम-रिवॉर्ड बिज़नेस को और अधिक जटिल बनाते हैं।

पारंपरिक इक्विटी फंड इन चुनौतियों का पर्याप्त रूप से समाधान नहीं कर सकते हैं, जिससे मिनिमम वैरिएंस वाले फंड बनते हैं, जो कम अस्थिरता वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करके और स्थिर कंपनियों में निवेश फैलाकर आवंटन को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने और जोखिम को कम करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इन फंडों का उद्देश्य निवेशकों के लिए मन की शांति सुनिश्चित करते हुए स्थिर, रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न प्रदान करना है।

इस को देखते हुए, निवेशक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की नई पेशकश, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी मिनिमम वैरिएंस फंड पर विचार कर सकते हैं, जो 18 नवंबर से 2 दिसंबर, 2024 तक निवेश के लिए उपलब्ध है।

यह योजना उन लोगों के लिए आदर्श है जो बाजार में उतार-चढ़ाव को कम करते हुए लंबी अवधि की पूंजी वृद्धि और इक्विटी एक्सपोजर चाहते हैं, जिसमें मजबूत कॉर्पोरेट प्रशासन और मजबूत नकदी प्रवाह के लिए जानी जाने वाली लार्ज-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित किया गया है। यह रणनीति कम अस्थिरता वाले लार्ज-कैप शेयरों पर ध्यान केंद्रित करती है, जिसमें विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए विश्लेषण और वेटेज प्रबंधन का उपयोग किया जाता है।